Обратно към сертификациите
Упълномощен оператор OAM

Лиценз OAM за упълномощени платежни услуги

RoxPay е официално регистриран в Organismo Agenti e Mediatori (OAM), италианският орган, наблюдаващ прозрачността и съответствието на операторите в областта на финансовите и платежни услуги.

Поискайте консултация

Какво е лицензът OAM

OAM (Organismo degli Agenti e dei Mediatori) е италианският публичен орган, създаден с Законодателен декрет 141/2010, натоварен с наблюдение на операторите в сектора на кредитните и платежни услуги. Регистрацията в OAM е задължителна за всеки, разпространяващ финансови услуги на италианска територия.

Лицензът OAM удостоверява, че операторът отговаря на изисквания за почтеност, професионализъм и организационна стабилност. Органът извършва периодични проверки и може да нареди отстраняването на несъответстващи оператори.

За платежни услуги регистрацията в OAM е първото законово изискване: без нея не е възможно да се работи като агент или дистрибутор на платежни институции, упълномощени от Банката на Италия.

Защо лицензът OAM е от съществено значение за плащанията

Законово задължение за работа в Италия

Законодателен декрет 141/2010 прави регистрацията в OAM задължителна за всички агенти в платежните услуги. Работата без регистрация представлява незаконно упражняване на финансова дейност.

Непрекъснат надзор и прозрачност

OAM постоянно наблюдава регистрираните, проверявайки поддържането на изискванията и коректността в отношенията с клиентите. Ниво на контрол, защитаващ както оператора, така и крайния потребител.

Гаранция за клиенти и банкови партньори

Банки, платежни институции и корпоративни клиенти проверяват регистрацията в OAM като предпоставка за всяко търговско отношение. Работата с регистриран оператор намалява репутационния и правния риск.

Как RoxPay поддържа съответствие с OAM

1

Актуална регистрация и документация

RoxPay поддържа регистрацията в OAM активна и актуална, с цялата необходима документация по наредба, винаги налична за проверки и одити.

2

Непрекъснато обучение на екипа

Целият персонал, участващ в разпространението на платежни услуги, преминава задължителни програми за обучение по борба с изпирането на пари, регулацията PSD2 и защитата на потребителите.

3

Вътрешни процедури AML и за съответствие

RoxPay приема вътрешни процедури за комплексна проверка на клиенти (KYC/AML), докладване на подозрителни транзакции и управление на жалби, съответстващи на директивите на OAM и Банката на Италия.

4

Сътрудничество с надзорните органи

Поддържаме прозрачни и проактивни отношения с OAM и Банката на Италия, отговаряйки своевременно на искания за информация и участвайки в секторни инициативи.

Конкретни ползи за вашия бизнес

Гарантирана оперативна законност

Работата с оператор, регистриран в OAM, ви защитава от риска от ангажиране с неупълномощени субекти, избягвайки санкции и правна отговорност за компанията ви.

Опростен банков онбординг

Банките и платежните институции изискват верификацията на OAM като първа стъпка на комплексна проверка. Регистрацията на RoxPay ускорява активирането на услугите за вашите клиенти.

Достъп до корпоративни и публичносекторни клиенти

При публичните тръжни процедури и B2B подбори съответствието с OAM е често елиминаторен критерий. С RoxPay предложението ви е вече съвместимо.

Защита на крайните ви клиенти

Надзорът на OAM гарантира, че всяка операция съответства на регулацията, защитавайки правата и данните на потребителите, използващи платежните ви услуги.

Разликата в сравнение с нерегистрираните оператори

С RoxPay (Регистриран в OAM) Нерегистриран оператор
Упълномощаване Оператор, верифициран и упълномощен от OAM Риск от незаконна дейност по чл. 131-ter TUB
Надзор Периодични проверки от OAM и Банката на Италия Без институционален надзор
Борба с изпирането на пари Процедури KYC/AML, съвместими с регулацията Без задължение за комплексна проверка на клиенти
Защита на потребителите Жалби, обработвани по регулаторни протоколи Без гаранция за договорна прозрачност

Често задавани въпроси за лиценза OAM

Какво е OAM и защо е важно за платежните услуги?
OAM е Organismo Agenti e Mediatori, италианският публичен орган, наблюдаващ операторите в сектора на кредитните и платежни услуги. Регистрацията е задължителна по закон и гарантира, че операторът отговаря на изисквания за почтеност, професионализъм и съответствие с регулациите за борба с изпирането на пари.
Как мога да проверя, че RoxPay е действително регистриран в OAM?
Регистрацията на RoxPay може да бъде проверена публично чрез онлайн регистъра на OAM (organismo-am.it). Просто потърсете по фирменото наименование или данъчния код, за да видите статуса на регистрацията и подробностите за упълномощаването.
Какви рискове поемам при работа с оператор, нерегистриран в OAM?
Работата с нерегистриран оператор излага компанията ви на значителни правни рискове: дейността се счита за незаконна, договорите могат да бъдат нищожни и властите могат да наложат санкции както на оператора, така и на тези, използващи услугите му.
Покрива ли регистрацията в OAM и дигиталните платежни услуги?
Да. От 2022 г. OAM разшири надзорния си обхват, включвайки доставчиците на услуги, свързани с използването на виртуална валута и дигитални платежни услуги. RoxPay е съвместим с всички задължения съгласно действащата регулация.

Изберете упълномощен платежен оператор

С RoxPay имате сигурността да работите с партньор, регистриран в OAM, съответстващ на регулацията и под институционален надзор.

Поискайте консултация →