Sécurité et prévention de la fraude pour chaque transaction
RoxPay combine la certification PCI DSS niveau 1, 3D Secure 2.0, la détection des fraudes basée sur l'IA et la tokenisation de bout en bout pour protéger votre entreprise et vos clients. Réduisez les rétrofacturations, bloquez la fraude et maintenez la conformité.
Défis de sécurité que nous résolvons
Augmentation de la fraude aux paiements
La fraude à la carte coûte des milliards aux entreprises européennes chaque année. Les règles statiques et les examens manuels ne parviennent pas à détecter les attaques sophistiquées, exposant les commerçants à des rétrofacturations et à des atteintes à leur réputation.
Détection de fraude par IA
L'apprentissage automatique de RoxPay analyse l'IP, les empreintes digitales des appareils, la vitesse et les modèles de comportement en temps réel. La fraude est bloquée avant l'accusation, ce qui réduit les pertes et les taux de rétrofacturation jusqu'à 80 %.
Fardeau de la conformité PCI DSS
La gestion directe des données de carte implique des audits coûteux, des SAQ complexes et des frais de conformité constants. De nombreux commerçants sous-estiment la portée et le coût des exigences PCI DSS.
Tokenisation gérée
Les données de carte ne touchent jamais vos serveurs. RoxPay tokenise et stocke toutes les données sensibles dans notre coffre-fort certifié PCI DSS niveau 1. Vous remplissez un SAQ simplifié et réduisez votre périmètre de conformité au minimum.
Commander Friction de 3DS
3D Secure permanent ajoute des étapes OTP à chaque transaction, augmentant ainsi les abandons de 30 à 40 %. Équilibrer sécurité et conversion est un compromis constant pour les commerçants.
Dynamique 3D Secure 2.0
3D Secure se déclenche uniquement lorsque le risque dépasse votre seuil configuré. Les transactions à faible risque se déroulent sans OTP. Résultat : une authentification forte conforme à la DSP2 avec jusqu'à 40 % de passages en caisse en moins.
Rétrofacturation et chaos des litiges
La gestion des rétrofacturations nécessite des preuves en temps opportun, une documentation correcte et des délais stricts. De nombreux commerçants perdent leurs litiges en raison de processus inadéquats ou de preuves de livraison manquantes.
Centre de gestion des rétrofacturations
Tableau de bord dédié pour surveiller les litiges, télécharger des preuves de livraison et répondre avec une stratégie guidée. Augmentez votre taux de réussite et récupérez vos revenus grâce à des workflows structurés de prévention des rétrofacturations.
Fonctionnalités de sécurité des paiements d'entreprise
Chaque couche de notre pile de sécurité fonctionne ensemble pour protéger les transactions sans ralentir le paiement.
Conformité PCI DSS niveau 1
Le plus haut niveau de certification de sécurité des cartes de paiement. Notre infrastructure est auditée chaque année. Toutes les données de carte sont tokenisées et cryptées de bout en bout via notre passerelle de paiement sécurisée.
Authentification 3D Secure 2.0
Authentification client forte (SCA) conforme à la PSD2. Dynamic 3DS demande l'OTP uniquement lorsque le risque le justifie, réduisant ainsi les frictions tout en répondant aux exigences réglementaires.
Détection de fraude par IA
L'apprentissage automatique en temps réel analyse des centaines de points de données par transaction. IP, géolocalisation, empreinte digitale de l'appareil, vitesse et modèles de comportement, le tout évalué en moins de 50 ms.
Tokenisation de carte
Les données sensibles de la carte sont remplacées par des jetons sécurisés. Vos systèmes ne stockent ni ne traitent jamais les numéros de carte bruts. Portée PCI simplifiée et responsabilité réduite en cas de violation de données.
Chiffrement de bout en bout
Les données sont chiffrées en transit (TLS 1.3) et au repos. Notre coffre-fort sécurisé isole les données des titulaires de carte de votre infrastructure, répondant ainsi aux normes de sécurité des paiements les plus strictes.
Prévention et gestion des rétrofacturations
La prévention proactive de la fraude réduit les rétrofacturations à la source. En cas de litige, notre centre de rétrofacturation vous guide dans le téléchargement et la représentation des preuves afin de maximiser les taux de victoire.
Sécurisez vos paiements en 4 étapes
De l'inscription à la première transaction protégée, les fonctionnalités de sécurité de RoxPay sont intégrées dès le premier jour.
Inscrivez-vous et vérifiez
Créez votre compte RoxPay et effectuez la vérification KYC. Notre équipe de conformité examine les demandes dans un délai de 24 à 48 heures. Aucune gestion des données de carte de votre part : nous gérons la tokenisation dès le début.
Intégrer l'API
Connectez-vous via l'API RESTful, la page de paiement hébergée ou des plugins prédéfinis. Nos SDK prennent en charge la tokenisation, 3D Secure et le score de fraude dès le départ. Aucune extension de la portée PCI.
Configurer les règles de sécurité
Définissez des seuils de fraude, des déclencheurs 3D Secure et des règles de liste noire/liste blanche. Personnalisez la sensibilité par secteur d’activité et profil de risque. L'IA s'adapte à vos modèles de transactions au fil du temps.
Lancez-vous avec une protection complète
Commencez à accepter des paiements avec la conformité PCI DSS, 3D Secure, la détection de fraude par IA et la tokenisation active. Surveillez le centre de rétrofacturation et optimisez les règles en fonction de données de performances réelles.
FAQ sur la sécurité des paiements et la prévention de la fraude
Qu’est-ce que la conformité PCI DSS niveau 1 ?
PCI DSS niveau 1 est le niveau de certification le plus élevé en matière de sécurité des paiements. Il s'applique aux commerçants traitant plus de 6 millions de transactions par carte par an et nécessite des audits annuels par un évaluateur de sécurité qualifié. RoxPay est certifié PCI DSS niveau 1, les données de votre carte sont donc protégées par les normes les plus strictes du secteur.
Comment 3D Secure 2.0 réduit-il les frictions lors du paiement ?
Le 3D Secure traditionnel exigeait un OTP pour chaque transaction. 3D Secure 2.0 prend en charge l'authentification basée sur le risque : les transactions à faible risque peuvent contourner l'étape OTP. Le 3DS dynamique de RoxPay déclenche une authentification forte uniquement lorsque notre détection de fraude par IA signale un risque élevé, réduisant ainsi les abandons jusqu'à 40 % tout en restant conforme à la DSP2.
Qu’est-ce que la tokenisation des paiements et pourquoi est-ce important ?
La tokénisation remplace les données sensibles de la carte par des jetons non sensibles. Vos systèmes ne stockent ni ne traitent jamais les numéros de carte bruts, uniquement les jetons. Cela réduit considérablement votre portée de conformité PCI DSS : vous effectuez généralement un SAQ simplifié au lieu d'un audit complet. RoxPay gère la tokenisation dans notre coffre-fort certifié, afin que vous bénéficiez d'une sécurité des paiements sans le fardeau de la conformité.
Comment fonctionne la détection de fraude par l’IA ?
Notre détection de fraude par IA analyse l'adresse IP, la géolocalisation, les empreintes digitales de l'appareil, la vitesse des transactions et les modèles de comportement en moins de 50 ms par transaction. Les modèles d'apprentissage automatique entraînés sur des millions de transactions distinguent les modèles frauduleux des modèles légitimes. Les transactions suspectes sont bloquées avant d'être facturées, ce qui constitue un élément clé de la prévention des rétrofacturations.
Comment puis-je réduire les rétrofacturations ?
La Prévention des rétrofacturations commence par le blocage de la fraude lors du paiement. La détection de fraude par IA et l'authentification 3D Secure de RoxPay réduisent les transactions frauduleuses avant qu'elles ne donnent lieu à des rétrofacturations. Pour les litiges légitimes, notre centre de gestion des rétrofacturations vous guide dans le téléchargement et la représentation des preuves. Ensemble, ces outils contribuent à réduire les taux de rétrofacturation et à récupérer les revenus.
RoxPay est-il conforme aux normes PSD2 et SCA ?
Oui. RoxPay met en œuvre l'Authentification forte du client (SCA) comme l'exige la norme PSD2 en Europe. Notre intégration 3D Secure 2.0 répond aux exigences SCA tout en utilisant une authentification basée sur les risques pour minimiser les frictions. Vous restez conforme sans sacrifier la conversion.
Ai-je besoin de ma propre certification PCI DSS avec RoxPay ?
Grâce à la tokénisation de RoxPay, les données de carte ne touchent jamais vos serveurs. Votre champ d'application de conformité PCI DSS est réduit au minimum : généralement un SAQ (questionnaire d'auto-évaluation) simplifié au lieu d'un audit complet. Nous nous chargeons du gros du travail afin que vous puissiez vous concentrer sur votre entreprise.
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